Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Politikası

1xBet, uluslararası kara para aklamayı önleme (AML) ve terörün finansmanını önleme (CFT) standartlarına tam uyum sağlayan bir operatördür. Bu sayfa, AML/CFT politikamızı, uygulanan kontrol prosedürlerini ve kullanıcı yükümlülüklerini açıklar.

1. Yasal Çerçeve

AML/CFT politikamız aşağıdaki uluslararası standartlara dayanır:

• FATF (Mali Eylem Görev Gücü) 40 Tavsiye Kararı
• Curaçao Anti-Money Laundering Act
• AB 5. ve 6. AML Direktifleri
• İngiltere Money Laundering Regulations 2017
• OFAC ve BM Yaptırım Listeleri
• Politically Exposed Persons (PEP) listeleri

2. KYC (Know Your Customer) Süreci

Her kullanıcı, ilk para çekme işleminden önce kimlik doğrulamasından geçer. KYC süreci üç seviyede uygulanır:

Seviye 1 — Temel Doğrulama

• Resmi kimlik belgesi (T.C. Kimlik Kartı veya pasaport)
• Adres ispatı (son 3 aya ait fatura/ekstre)
• Yaş ve kimlik doğrulaması

Seviye 2 — Genişletilmiş Doğrulama

• Selfie + kimlik kartı fotoğrafı
• Ödeme yöntemi doğrulaması (kart sahibi adı eşleşmesi)
• Gelir kaynağı beyanı (yüksek tutarlı işlemler için)

Seviye 3 — Yoğunlaştırılmış Doğrulama (EDD)

• Banka ekstresi ve maaş bordrosu
• Servet kaynağı belgeleri (mülk satışı, yatırım, miras vb.)
• PEP ve yaptırım listesi taraması
• Kullanıcı görüşmesi (video doğrulama)

3. Şüpheli İşlem Tespiti

Aşağıdaki davranışlar otomatik olarak izlenir ve gerektiğinde incelemeye alınır:

• Anormal yüksek yatırım/çekim tutarları
• Hızlı ve büyük tutarlı yatırım sonrası anında çekim talebi (bahis yapılmadan)
• Çoklu hesap kullanımı (aynı IP, cihaz, ödeme yöntemi)
• Yaptırım listesindeki ülkelerden işlem
• Sahte/değiştirilmiş kimlik belgesi şüphesi
• Hesap bilgileriyle uyumsuz işlem paterni
• Üçüncü taraf banka kartı kullanımı
• Anormal bonus suistimali

4. İşlem Limitleri ve Eşikler

5. Yetkili Makam Bildirimi

Şüpheli işlemler, ilgili Mali İstihbarat Birimi (FIU - Financial Intelligence Unit) ve düzenleyici otoritelere bildirilir. Kullanıcılar, AML soruşturmasının varlığı veya içeriği hakkında yasal olarak bilgilendirilmez ("tip-off" yasağı).

6. Kullanıcı Yükümlülükleri

• Doğru ve güncel kimlik bilgileri sağlamak.
• Belge değişikliklerini bildirmek (adres, ad değişikliği vb.).
• Yalnızca kendi adına olan ödeme yöntemlerini kullanmak.
• Üçüncü kişilerin hesabını veya ödeme bilgilerini kullanmamak.
• Gelir kaynağı sorgularına yanıt vermek (gerektiğinde).
• KYC belgelerini zamanında yüklemek.

7. Politika İhlali Sonuçları

• Hesap dondurma (geçici veya kalıcı).
• Şüpheli işlem fonlarının dondurulması.
• Bonus ve kazançların iptali.
• Yetkili makamlara bildirim.
• Yasal kovuşturma (ağır vakalarda).

8. Sorumlu AML Yetkilisi

1xBet operatöründe AML/CFT konularından sorumlu özel bir uyum (compliance) ekibi bulunmaktadır. Politika 12 ayda bir gözden geçirilir ve gerekli güncellemeler yapılır.

9. Kullanıcı Eğitimi ve Bilgilendirme

Yüksek hacimli kullanıcılar için AML/CFT bilgilendirme materyalleri otomatik olarak iletilir. Sorularınız için İletişim sayfası üzerinden uyum ekibine ulaşabilirsiniz.

10. Politika Güncellemeleri

AML politikası, mevzuat değişikliklerine paralel olarak güncellenir. Son güncelleme: Mayıs 2026. Değişiklikler kullanıcılara e-posta ile bildirilir.